- Panaikinta FUNDSTR UAB elektroninių pinigų įstaigos licencija.
- Bankams taikoma anticiklinio kapitalo rezervo (AKR) norma nepakeista.
Panaikinta FUNDSTR UAB elektroninių pinigų įstaigos licencija
Lietuvos bankas, įvertinęs elektroninių pinigų įstaigos FUNDSTR UAB patikrinimo rezultatus, už šiurkštų ir sistemingą Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatyme bei kituose teisės aktuose įtvirtintų reikalavimų pažeidimą dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos srityje panaikino jos turėtą elektroninių pinigų įstaigos licenciją. Įstaiga nebegali teikti jokių finansinių paslaugų ir privalo grąžinti klientams jų lėšas.
FUNDSTR UAB visu tikrinamuoju laikotarpiu nenustatė tinkamų vidaus kontrolės procedūrų, todėl visapusiškai neužtikrino esminių teisės aktuose nustatytų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (toliau – PPTF) prevencijos reikalavimų vykdymo nuolatinės klientų dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos srityje, nepaisydama to, kad jos veikla buvo orientuota į itin didelės PPTF rizikos klientų segmento aptarnavimą.
Įstaiga visą tikrinamąjį laikotarpį neturėjo tinkamo, įstaigos veiklos modelį atitinkančio dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos proceso. Įstaiga nenustatė pakankamų kliento dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos priemonių, kurios būtų pakankamos, siekiant laiku ir efektyviai aptikti neįprastą ir (ar) įtartiną kliento veiklą ir (ar) mokėjimo operacijas, atlikti tinkamą jų tyrimą ir užtikrinti tinkamą PPTF rizikų valdymą. FUNDSTR UAB nenustatė įtartinų operacijų, jų nevertino ir apie jas nepranešė Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (toliau – FNTT), nors patikrinimo metu buvo nustatyta, kad tam tikros įvykdytos operacijos atitiko FNTT patvirtintus įtartinų piniginių operacijų ar sandorių atpažinimo kriterijus. Įstaiga visu tikrinamuoju laikotarpiu neužtikrino pagal operacijų stebėsenos scenarijus sugeneruotų įspėjimų sustabdytų operacijų tinkamo peržiūrėjimo, analizės ir ištyrimo.
Toks teisės aktų pažeidimas nėra suderinamas su licencijuotai finansų įstaigai keliamais aukštais profesinės veiklos vykdymo standartais.
Nors FUNDSTR UAB nurodė, kad ėmėsi priemonių, siekdama pašalinti nustatytą teisės aktų pažeidimą, buvo aiškiai matoma, kad pažeidimai šalinami formaliai, siekiant išvengti griežčiausios poveikio priemonės taikymo, o ne realiai valdyti PPTF rizikas, su kuriomis įstaiga susiduria.
FUNDSTR UAB anksčiau jau buvo taikyta poveikio priemonė. 2022 m. birželio mėn. įstaigai buvo skirta 8 tūkst. Eur dydžio bauda.
____________
Informaciją apie Lietuvos banko pritaikytas poveikio priemones, skundus, pateiktus dėl pritaikytų poveikio priemonių, ir jų nagrinėjimo rezultatus rasite čia.
Bankams taikoma anticiklinio kapitalo rezervo (AKR) norma nepakeista
Lietuvos banko valdyba nutarė nekeisti bankams taikomos AKR normos ir palikti galioti 1 proc. AKR normą, taikomą nuo 2023 m. spalio 1 d. Priimant tokį sprendimą atsižvelgta į naujausias skolinimo bei nekilnojamojo turto rinkų tendencijas.
2025 m. pirmąjį ketvirtį verslo kreditavimo apimtis augo gerokai sparčiau nei visa šalies ekonomika. Naujausi balandžio mėn. duomenys rodo, kad paskolų įmonėms portfelio metinis augimo tempas spartėja toliau (16,3 %) ir yra vienas didžiausių euro zonoje.
Vis dėlto, Lietuvos banko vertinimu, toks verslo kreditavimo augimas disbalansų nesukuria, paskolų ar plataus kredito ir BVP santykio atotrūkiai sumažėjo, bet ir toliau išliko neigiami, tad šiuo metu nėra pagrindo keisti AKR normą. Lietuvos bankas atidžiai stebi padėtį ir yra pasirengęs panaudoti turimus įrankius, jei dėl spartaus įmonių paskolų portfelio augimo išaugtų disbalansų atsiradimo rizika.
Namų ūkių kreditavimo ir būsto rinkose didesnių pokyčių pirmąjį ketvirtį nefiksuota. Paskolų namų ūkiams portfelio metinis augimo tempas spartėja (balandį siekė 11,9 %), būsto kainos auga nuosaikiu tempu, būsto rinkoje tebėra riboto dydžio disbalansai dėl nedidelio kainų pervertinimo.
Teigiama AKR norma užtikrina, kad kredito įstaigos turėtų kapitalo rezervą, kuris galėtų būti atlaisvinamas, jei ekonomika patirtų sukrėtimą ar pasireikštų ciklinės rizikos.
Lietuvos bankas AKR normą peržiūri kas ketvirtį.
Išsamiau – naujausioje Finansinio ciklo Lietuvoje ketvirtinio vertinimo apžvalgoje.
