JAV Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) apkaltino tris subjektus, kurie teigė valdantys kriptovaliutų prekybos platformas, ir keturis vadinamuosius investicinius klubus už tariamą didelio masto sukčiavimą, nukreiptą į mažmeninius investuotojus per socialinę žiniasklaidą.
SEC duomenimis, Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. ir Cirkor Inc. kartu su AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. ir Zenith Asset Tech Foundation iš daugiausia JAV įsikūrusių investuotojų pasisavino daugiau nei 14 mln. USD. Reguliavimo institucija teigė, kad schema veikė mažiausiai nuo 2024 m. sausio mėn. iki 2025 m. sausio mėn. ir buvo įprasta daugelyje šiuolaikinių internetinių investicijų sukčių.
Netikros kriptovaliutos platformos, tikri nuostoliai
SEC teigia, kad kaltinamieji pirmiausia pritraukė aukas naudodami reklamas populiariose socialinės žiniasklaidos platformose, žadėjo lengvą pelną ir pažangias, dirbtinio intelekto sukurtas konsultacijas dėl investavimo. Suinteresuoti vartotojai buvo pakviesti prisijungti prie WhatsApp grupinių pokalbių, kuriuose sukčiai prisistatė patyrusiais finansų specialistais ir pamažu kūrė pasitikėjimą, dalindamiesi, jų teigimu, sėkmingais dirbtinio intelekto pagrindu veikiančiais prekybos patarimais.
Kai investuotojai buvo įsitikinę, jie buvo skatinami atidaryti sąskaitas ir įnešti pinigų tariamose kriptovaliutų prekybos platformose, kurias valdo Morocoin, Berge ir Cirkor. Teigiama, kad šios platformos yra tinkamai licencijuotos ir reguliuojamos, įskaitant melagingus pareiškimus apie vyriausybės patvirtinimą.
SEC teigia, kad tai netiesa. Be to, skunde teigiama, kad investiciniai klubai reklamavo netikrus „Security Token Offerings“, kurie, jų teigimu, buvo susiję su tikromis įmonėmis. Tiesą sakant, tokių įmonių ar pasiūlymų nebuvo ir platformose niekada nebuvo vykdoma prekyba.
Kai investuotojai vėliau bandė atsiimti savo lėšas, kaltinamieji tariamai reikalavo papildomų išankstinių mokesčių – tokia taktika dažnai buvo naudojama siekiant iš aukų išgauti dar daugiau pinigų. Agentūros teigimu, visos investuotojų lėšos galiausiai buvo pasisavintos ir perkeltos į užsienį per sudėtingą banko sąskaitų ir kriptovaliutų piniginių tinklą.
Pareiškime Laura D’Allaird, SEC kibernetinių ir naujų technologijų skyriaus vadovė, sakė:
„Mūsų skundas susijęs su daugiapakopiu sukčiavimu, kuris pritraukdavo aukas skelbimais socialinėje žiniasklaidoje, padidino aukų pasitikėjimą grupiniais pokalbiais, kuriuose sukčiai apsimetė finansų profesionalais ir žadėjo pelną iš dirbtinio intelekto sugeneruotų investicinių patarimų, o paskui įtikino aukas investuoti savo pinigus į netikras kriptovaliutų prekybos platformas, kur jie buvo pasisavinti.“
AI varomas sukčiavimas
Be dirbtinio intelekto sukurtų patarimų dėl investavimo, taip pat labai padaugėjo dirbtinio intelekto klastotės. Sukčiai vis dažniau naudoja dirbtinį intelektą, kad sukurtų tikroviškus vaizdo įrašus, kuriuose rodomi gerai žinomi skaičiai, pavyzdžiui, X savininkas Elonas Muskas, socialinėje žiniasklaidoje patvirtinantis netikras investavimo schemas. Sukčiai taip pat naudoja dirbtinį intelektą, kad išvengtų KYC patikrinimų, užmegztų klientų aptarnavimo pokalbius ir atkartotų platformos prietaisų skydelius, kad atrodytų teisėti.
Kai kuriais atvejais jie netgi piktnaudžiavo „Zoom“ susitikimais, siųsdami netikrus kvietimus, kuriuose yra nuorodų į kenkėjišką programinę įrangą.
