Šiek tiek daugiau nei prieš ketverius metus klimatui draugiškas „Fintech“ startuolių aspiracija buvo ant 2 milijardų dolerių vertės viešojo sąrašo. Dabar vienas iš startuolių valdybos narių pripažino kaltę dėl sukčiavimo laidų, o vienas iš įkūrėjų buvo areštuotas už tariamą sąmokslą apgauti investuotojus, remiantis Federaliniu kriminaliniu skundu, kurį pateikė Kalifornijos Centrinės apygardos JAV advokato biuras.
„FinTech“ startuoliui daugelį metų buvo taikoma federalinė tikrinimas dėl abejotinos finansinės ir anglies apskaitos praktikos. Tačiau naujas skundas atspindi paskolų, gautų naudojant tariamai apgaulingą taktiką, seriją.
„Aspiration“ įkūrėjas Josephas Sanbergas buvo areštuotas pirmadienį už tariamą sąmokslą apgauti dvi skirtingas 145 mln. USD lėšas. Taip pat tą pačią dieną Ibrahimas Alhusseini, buvęs nepriklausomas bendrovės valdybos narys, pripažino kaltę dėl sukčiavimo už apgaulę dėl dokumentų klastojimo, kad padėtų Sanbergui užtikrinti paskolas, teigia federaliniai prokurorai.
Jei nuteistas, Sanbergas kalėjime iki 20 metų. Pasak Kalifornijos centrinės apygardos Centrinės apygardos biuro, Alhusseini susiduria su ta pačia maksimalia bausme, nors jis bendradarbiauja su prokurorais.
Pradėjimas per daugelį metų pritraukė ilgą garsių investuotojų sąrašą, įskaitant aktorius Orlando Bloom, Leonardo DiCaprio ir Robert Downey jaunesnysis, muzikantas Drake'as ir krepšinio treneris Docas Riversas. 2021 m. Bendrovė tikėjosi viešai per „SPAC“, tačiau sandoris sumažėjo 2023 m.
Sanbergas ir Alhusseini yra kaltinami apgaudinėjant du skirtingus investuotojus. 2020 m. Sanbergas derėjosi dėl 55 mln. USD paskolos su bevardžiu investuotojų fondu. Jis pažadėjo 10,3 mln. Savo aspiracijos akcijų kaip įkaito; Investuotojų fondas reikalavo, kad Sanbergas surastų trečiąją šalį, kad sutiktų nusipirkti akcijas antriniame parduodant, jei fondas norėjo.
Anot prokurorų, Alhusseini buvo tariama trečioji šalis. Tariamai Sanbergas įtikino jį 2020 m. Sausio mėn. Įsigyti akcijų pasirinkimą, kuris įpūtė Alhusseini nusipirkti, jei bevardis fondas norėtų parduoti.
Tačiau „Alhusseini“ neturėjo 55 mln. USD, kad sumokėtų fondą, jei pasinaudojo pasirinkimu, sako federaliniai prokurorai. Tariamai Sanbergas ir Alhusseini dirbo su Libano grafikos dizaineriu, norėdami pasityčiojimas iš netikros tarpininkavimo sąskaitos ir banko ataskaitų, kad padidintų Alhusseini turtą 80 mln. USD iki 200 mln. USD.
Pasirinkęs pasirinkimą, fondas paskolino „Sanberg“ 55 mln. USD. „Alhusseini“ iš paskolos gavo 6 milijonus dolerių kaip įmokos užmokestį už grąžinimo garantuojimą tuo atveju, jei siekia.
2021 m. Lapkričio mėn. Sanbergas tariamai refinansavo paskolą su antru bevardžiu investuotojų fondu. Šį kartą paskola buvo už 145 milijonus dolerių.
Vėlgi, „Alhusseini“ tariamai sutiko su pasirinkimo galimybe, šį kartą už 65 mln. USD, jei 10,3 mln. Akcijų taptų bevertė. Kaip ir ankstesnėje paskoloje, Sanbergas ir Alhusseini tariamai pademonstravo antrąjį fondą suklastojo dokumentus, kurie padidino Alhusseini turtą. Šį kartą „Alhusseini“ gavo 6,3 mln. USD kaip įmoką.
Iš viso Alhusseini iš šios schemos gavo 12,3 mln. USD pagal jo susitarimą.
Po metų Sanbergas neįvykdė 145 mln. USD paskolos. Tada 2023 m. Pavasarį jis vėl įsipareigojo. Fondas, kuris suteikė paskolą pasinaudoję savo pasirinkimo galimybe, su Alhusseini, kuris nepirko akcijų. Pasak JAV advokatų kontoros, Fondas prarado mažiausiai 145 milijonus dolerių.
