Švedijos bankų grupė „Swedbank“ ir jos Niujorko filialas susitarė su Niujorko valstijos Finansinių paslaugų departamentu (DFS) sumokėti 50 mln. JAV dolerių baudą už tai, kad 2016 ir 2018 metais du kartus neatskleidė reguliuotojo prašytos informacijos. Susitarimas, apie kurį paskelbta ketvirtadienį, užbaigia DFS tyrimą dėl banko atitikties Niujorko bankininkystės teisei ir nepakankamo bendradarbiavimo su reguliuotojo informacijos prašymais, susijusiais su vadinamuoju Panamos dokumentų skandalu.
Tyrimas kilo iš Panamos dokumentų skandalo
2016 metais iš Panamos advokatų kontoros „Mossack Fonseca“ nutekinti 11,5 mln. dokumentų atskleidė, kaip turtingi ir įtakingi asmenys – milijardieriai, politikai ir sporto žvaigždės – naudojo ofšorines bendroves turtui slėpti. Daugelis į skandalą patekusių asmenų aiškino savo buvimo ofšorinėse zonose priežastis ir teigė nieko neteisėto nepadarę.
Po nutekinimo DFS pradėjo tikrinti su šia kontora susijusius licencijų turėtojus, tarp jų ir „Swedbank“. Per dvejus metus reguliuotojas bankui išsiuntė du prašymus pateikti informaciją apie jo ryšius su „Mossack Fonseca“ bei su ja susijusiais bankais, įstaigomis ir asmenimis.
Nuslėpė Baltijos šalių klientų ryšius su „Mossack Fonseca“
DFS teigimu, „Swedbank“ abiejuose atsakymuose nuslėpė reikšmingą prašytą informaciją. Pirmame atsakyme bankas, pasak reguliuotojo, nepranešė apie riziką už Niujorko filialo ribų, nepripažino Europos reguliuotojų atliekamų tyrimų ir nuslėpė informaciją apie dukterines įmones Lietuvoje, Latvijoje ir Estijoje, įskaitant kai kurių klientų ryšius su „Mossack Fonseca“. Bankas taip pat nepranešė, kad Estijos dukterinės įmonės klientai naudojo „Mossack Fonseca“ kaip registruotą agentą, ir neatskleidė, kad Panamos dokumentuose minėti asmenys buvo „Swedbank“ klientai arba buvo su jais susiję.
Atsakydamas į pakartotinį prašymą, „Swedbank“, pasak DFS, sudarė klaidingą įspūdį, kad tikrins Baltijos šalių dukterines įmones dėl prašomos informacijos. Reguliuotojas nustatė, kad bankas tyčia neįtraukė Baltijos dukterinių įmonių į pateiktą medžiagą, siekdamas neatskleisti gausių ryšių su „Mossack Fonseca“, taip pat nuslėpė jam nepalankias Europos reguliuotojų išvadas. DFS pažymi, kad banko darbuotojai pripažino, jog ši informacija turėjo būti įtraukta.
„Finansų įstaigos privalo laikytis Niujorko įstatymų ir reguliavimo, saugančių finansų sistemos vientisumą“, – pareiškė laikinoji DFS vadovė Kaitlin Asrow.
Bankas skelbia užbaigęs visus tyrimus dėl istorinių trūkumų
„Swedbank“ savo ruožtu teigė, kad šis susitarimas padeda tašką visuose tyrimuose dėl istorinių banko veiklos trūkumų – tai pabrėžė ir valdybos pirmininkas Göranas Perssonas, ir penktadienį paskelbta antrojo ketvirčio ataskaita.
„DFS tyrimas buvo susijęs su veiksmais, įvykusiais beveik prieš dešimtmetį. Dabar galime tai palikti praeičiai“, – sakė „Swedbank“ prezidentas ir generalinis direktorius Jensas Henrikssonas.
Bankas nurodė, kad 50 mln. JAV dolerių suma bus pripažinta trečiojo ketvirčio sąnaudomis. „Swedbank“ grupė keturiose namų rinkose – Švedijoje, Estijoje, Latvijoje ir Lietuvoje – turi daugiau kaip 7 mln. mažmeninių ir 550 tūkst. verslo klientų.
